L’exception au quotidien
Chaque patrimoine est unique. Mon exigence l’est aussi.
Succession : faut-il attendre pour transmettre son patrimoine ?
1. Succession : les notaires veulent faire évoluer la fiscalité de l’héritage
À l’approche du 122ᵉ Congrès des notaires, plusieurs propositions viennent d’être présentées : notamment réduire de moitié certains droits sur les donations jusqu’à 500 000 €, rendre certains abattements optionnels et étendre aux petits-enfants et arrière-petits-enfants certains avantages actuellement réservés aux donations.
Immobilier : faut-il encore investir aujourd’hui ?
2. Transmission : le PLF 2027 pourrait changer la donne
Les discussions autour du prochain budget incitent déjà certains spécialistes à s'interroger sur l'évolution possible de la fiscalité concernant l'assurance-vie, les donations, l'immobilier ou encore les transmissions d'entreprises familiales.
L’immobilier reste un levier important pour construire et diversifier son patrimoine. Mais dans un environnement où les taux, la fiscalité et les conditions de marché évoluent, chaque projet mérite une analyse personnalisée.
Découvrez les principaux éléments à prendre en compte avant de vous lancer et pourquoi un investissement immobilier doit avant tout s’inscrire dans une véritable stratégie patrimoniale.
Assurance-vie : pourquoi l’âge des versements est-il si important ?
Assurance-vie et succession : les règles restent particulièrement intéressantes
En 2026, le régime spécifique de l'assurance-vie en matière de transmission reste en place : notamment l'abattement de 152 500 € par bénéficiaire pour les primes versées avant 70 ans, tandis que les primes versées après 70 ans relèvent d'un régime différent avec un abattement global de 30 500 €.